Piedāvā tikai REALAT

Izīrē / iznomā | Dzīvokļi
Hamburgas iela, Rīga,
Mežaparks
- 3 ist.
- 2 st.
- 60.00 m2
950 EUR
Pārdod | Dzīvokļi
Stabu iela, Rīga,
Centrs
- 3 ist.
- 5 st.
- 70.00 m2
178 000 EUR
Pārdod | Dzīvokļi
Spilves iela, Rīga,
Iļģuciems
- 2 ist.
- 1 st.
- 37.80 m2
28 000 EUR

Mūsu aģenti

Nekustamais īpašums kā riska zona: kāpēc aģenti atrodas AML uzmanības centrā

Nekustamā īpašuma tirgus tradicionāli tiek uztverts kā stabils, taču tieši šī stabilitāte to padara pievilcīgu arī citam mērķim – noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijai. Starptautiskā praksē nekustamā īpašuma aģenti tiek klasificēti kā vidēji augsta riska profesija AML (Anti–Money Laundering) kontekstā. Iemesls ir vienkāršs: aģents atrodas darījuma krustpunktā starp kapitālu, īpašumu un juridiskajām konstrukcijām.

Šeit sākas profesionālā atbildība.

Kāpēc tieši nekustamais īpašums?

Nekustamais īpašums apvieno vairākas nozīmīgas priekšrocības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizētājiem:

augstas vērtības darījumi,
sarežģīta cenu noteikšana,
iespēja izmantot juridiskas personas,
darījumi ar starptautisku elementu,
ilgtermiņa aktīvs ar šķietami likumīgu izcelsmi.

Šī kombinācija ļauj nelegāliem līdzekļiem “pārģērbties” par investīciju.

Izplatītākās legalizācijas shēmas praksē

Īpašuma piesaiste juridiskai personai

Īpašums tiek ieguldīts uzņēmuma kapitālā, izmantots kā ķīla vai citādi integrēts juridiskā struktūrā. Juridisko personu pirkšana un pārdošana bieži notiek bez darījuma ekonomiskās būtības padziļinātas izvērtēšanas, kas ļauj slēpt patieso labuma guvēju.

Skaidras naudas fragmentēšana

Darījumi tiek strukturēti ar daudziem nelieliem maksājumiem vai iemaksām dažādos kontos, lai izvairītos no ziņošanas sliekšņiem. Rezultātā īpašums tiek iegādāts ar oficiāli samazinātu pirkuma summu, vienlaikus optimizējot arī nodokļu slogu.

Renovācija kā vērtības “reizinātājs”

Īpašums tiek iegādāts par tirgus cenu, veiktas salīdzinoši nelielas investīcijas renovācijā, bet pārdošana notiek par būtiski augstāku cenu – bieži saistītai personai. Šādi tiek radīts šķietami pamatots kapitāla pieaugums.

Trešās personas darījumi

Īpašums tiek reģistrēts uz citas personas vārda – drauga, radinieka vai partnera –, kamēr patiesais īpašnieks paliek ēnā. Šī shēma joprojām ir viena no biežāk sastopamajām.

Hipotēka ar ātru dzēšanu

Formāli tiek izmantots bankas finansējums, taču pēc neilga laika aizdevums tiek pilnībā dzēsts, ignorējot papildu izmaksas. Šāda rīcība, īpaši lielu summu gadījumā, ir būtisks riska signāls.

Zemāka līgumcena

Oficiālajos dokumentos tiek fiksēta cena zem tirgus vērtības, bet starpība tiek samaksāta neoficiāli. Šī metode vienlaikus kalpo gan legalizācijai, gan nodokļu apiešanai.

Īpašuma “parking” un ķēdes darījumi

Īpašums vairākkārt tiek pārdots starp dažādām personām, mākslīgi palielinot vērtību vai uz laiku “novietojot” to bilancē, lai vēlāk realizētu kā it kā pamatotu investīciju.

Izīrēšana ar fiktīvu naudas plūsmu

Īrnieks formāli maksā augstu īres maksu, bet faktiski saņem līdzekļus no īpašnieka, lai tos atgrieztu kā “legālu” ienākumu.

Apakšuzņēmēju pārmaksas attīstības projektos

Izmantojot fiktīvus rēķinus un saistītas juridiskās personas, nelegāli līdzekļi tiek transformēti par it kā likumīgiem būvniecības vai attīstības izdevumiem.

Pārrobežu struktūras

Īpašumi tiek iegādāti caur ārzonās reģistrētiem uzņēmumiem vai sarežģītām korporatīvām shēmām, bieži bez pircēja fiziskas klātbūtnes darījumā.

Riska indikatori, kurus aģentam nedrīkst ignorēt

Pieredzējis aģents zina – risks reti izskatās kā viens acīmredzams pārkāpums. Tas ir pazīmju kopums:

trešo pušu neparasta iesaiste;
cenas, kas neatbilst tirgum vai loģikai;
darījumi bez finansējuma, kas neatbilst klienta profilam;
īpašumi, kas nesaskan ar pircēja ienākumiem vai profesiju;
straujas tālākpārdošanas bez ekonomiska pamatojuma;
nepamatots darījuma temps;
sarežģīti vai neskaidri finansējuma avoti;
intereses trūkums par pašu īpašumu;
uzvedība, kas neatbilst racionālam investoram vai pircējam.

Aģents kā filtrs, nevis starpnieks

Mūsdienu nekustamā īpašuma aģents vairs nav tikai darījumu “savienotājs”. Viņš ir pirmais filtrs finanšu drošības ķēdē. Spēja uzdot neērtus jautājumus, atpazīt neparastus modeļus un dokumentēt šaubīgus gadījumus ir nevis birokrātija, bet profesionālās reputācijas pamats.

Tirgū, kur uzticība kļūst par galveno valūtu, tieši atbildīga pieeja AML jautājumiem atšķir ilgtspējīgu aģentu no īstermiņa spēlētāja.